La réunion aura lieu à Singapour le 28 juin Fatf – Gafile Groupe d’action financière chargé de surveiller les systèmes fiscaux des pays du monde, en signalant s’ils risquent ou non d’être exploités à des fins de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme.
Le Fatf dresse tous les 6 mois deux listes différentes, une “noire”, la liste noire, qui comprend des pays dont les systèmes financiers sont compromis, et un pays « gris » liste grise, avec des systèmes financiers qui risquent d’être compromis. L’introduction dans ces listes n’entraîne aucun changement obligatoire ni obligation de réforme, mais elle change la réputation d’un pays envers les membres du groupe.
Qu’est-ce que le blanchiment d’argent
Chaque année, le monde recycle entre 2% et 5% du produit intérieur brut mondial, selon les données des Nations Unies. Un chiffre qui varie entre 800 et 2 000 milliards de dollars, similaire dans le pire des cas au PIB annuel de l’Italie. Le blanchiment d’argent se produit lorsqu’un particulier ou une entreprise tente de faire passer le produit d’une transaction illicite comme provenant d’une activité légale.
Cette opération est généralement associée à l’activité de grandes associations criminelles. Par exemple, les mafias achètent des magasins ou des entreprises dans les centres des grandes villes et réinvestissent les bénéfices trafic de drogue, d’armes ou d’êtres humains. Mais le blanchiment d’argent peut également s’appliquer aux grands capitaux sur lesquels des impôts ou des taxes ont été éludés. Dans ces cas-là, cependant, des opérations financières plus complexes sont nécessaires pour masquer l’origine illicite des fonds.
Toutefois, l’aspect le plus dangereux du recyclage est celui de financement du terrorisme. Les personnes accusées de soutenir des groupes armés considérés comme terroristes sont frappées de sanctions, de sorte qu’elles ne peuvent pas opérer sur les marchés financiers. Blanchir leur argent permet de dissimuler son origine et de le faire voyager jusqu’à ce qu’il atteigne sa destination.
Il devient donc fondamental suivi des opérations bancaires, pour identifier les suspects et pouvoir les signaler aux autorités. Une opération qui s’est affinée au fil des années et qui utilise aujourd’hui également des algorithmes d’intelligence artificielle capables de reconnaître les schémas de blanchiment d’argent au sein des millions d’échanges d’argent qui ont lieu chaque jour dans les systèmes financiers mondiaux.
Au fil des années, les nations les plus importantes ont mis en place un système complexe de réglementations et de règles anti-blanchiment que les banques doivent respecter pour pouvoir fonctionner, afin de rendre ces opérations de plus en plus difficiles. L’un des scandales les plus récents concernait le blanchiment d’argent Binance, une grande bourse de crypto-monnaie, accusée aux États-Unis de permettre aux entrepreneurs russes et iraniens de déplacer leurs capitaux vers les États-Unis en les déguisant en investissements dans le Bitcoin et d’autres crypto-monnaies.
Cependant, tous les États ne respectent pas toujours ces règles. Le recyclage attire chaque année d’énormes capitaux, potentiellement égaux au PIB d’un grand pays. Autoriser cela, même implicitement, peut générer un flux d’argent capable d’enrichir un système bancaire par ailleurs petit. C’est pour cette raison que certains pays ont des règles anti-blanchiment d’argent très souples, et c’est également pour cette raison qu’il existe des organismes internationaux chargés de surveiller ces règles. irrégularités.
Quel est le rôle du Fatf-GAFI
C’est dans ce but que le Fatf est né en 1989, Groupe d’action financière, connu en Italie sous le nom de Gafi, International Financial Action Group. Ce groupe comprend presque tous les pays occidentaux et les plus importants États d’Asie (dont l’Inde et la Chine) et d’Amérique du Sud (Argentine et Brésil). L’Afrique et le Moyen-Orient sont quasiment absents, à l’exception de l’Afrique du Sud et de l’Arabie Saoudite. A partir de 2023, le groupe a suspendu la Russie.
Le Fatf étudie la manière dont l’argent est blanchi à l’échelle mondiale et comment le terrorisme est financé, promeut des normes mondiales pour réduire le risque de perpétration de ces activités et établit la sécurité des systèmes financiers dans tous les pays du monde, et pas seulement dans ceux qui n’en font pas partie. . C’est ainsi que sont nées les deux listes qui constituent le résultat le plus discuté des travaux du groupe : la liste noire et le liste grise.
Les noms des deux listes sont en réalité d’origine journalistique. Le Fatf les appelle respectivement Juridictions à haut risque soumises à un appel à l’action (Juridictions à haut risque soumises à un appel à l’action) e Juridictions sous surveillance accrue (Juridictions sous surveillance renforcée). La première, la liste noire, identifie les pays présentant de graves lacunes dans leurs systèmes de prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme. C’est pour cette raison que le Fatf exige de ses pays membres qu’ils prennent des contre-mesures adéquates dans leurs relations financières avec ces États. Ils sont actuellement sur liste noire :
- Corée du Nord
- L’Iran
- Myanmar/Birmanie
La situation des pays faisant partie de la liste grise est moins grave. Même si ces pays présentent des lacunes du point de vue du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme, le Fatf reconnaît leur engagement à les combler, en travaillant en harmonie avec le groupe lui-même. Les pays qui en font partie sont :
- Bulgarie
- Burkina Faso
- Cameroun
- Croatie
- Jamaïque
- Haïti
- Kenya
- Les maux
- Mozambique
- Namibie
- Nigeria
- République Démocratique du Congo
- Sénégal
- Syrie
- Afrique du Sud
- Tanzanie
- Turquie
- Viêt Nam
- Yémen
Le 28 juin 2024 à Singapour, les pays membres du Fatf se réuniront pour mettre à jour ces listes. Selon certaines avant-premières, la Principauté de Monaco figurerait parmi les candidats à son adhésion gris.
Que risquent les pays figurant sur les listes noire et grise ?
Le Fatf – Gafi elle n’a aucun pouvoir coercitif sur les États, ni sur les États membres ni sur ceux qui n’en font pas partie. C’est pour cette raison que l’inscription sur l’une des deux listes a avant tout une valeur politique et des relations diplomatiques internationales plutôt que des conséquences directes. L’entrée sur la liste grise est notamment, d’un certain point de vue, la reconnaissance d’un engagement à améliorer la situation de son système bancaire et financier pour éviter la recyclage et le financement du terrorisme.
Cependant, l’exemple de la Principauté de Monaco est différent des autres. L’économie du petit État du sud de la France repose sur son système financier, qui attire des capitaux du monde entier également grâce à une réglementation très souple. Un changement de ces lois conformément aux indications de Fatf pourrait avoir des conséquences très graves pour la Principauté.
La liste noire est plutôt le constat de la situation très grave de certains systèmes financiers, souvent déjà isolés du reste du monde. La Corée du Nord en est le parfait exemple, presque totalement déconnectée des systèmes mondiaux au point de devoir se financer grâce aux vols de cryptomonnaies. L’Iran finance régulièrement des groupes tels que les Houthis et le Hamas, considérés comme terroristes. Le Birmanie c’est un État en pleine guerre civile, avec la junte militaire au pouvoir de plus en plus proche de perdre le contrôle du pays au profit des forces rebelles.
