88 enquêtés pour une escroquerie de 8 millions d’euros – RuvoLive.it

Quatre-vingt-huit personnes, parmi lesquelles la direction pro tempore de la Banca Popolare di Bari et les dirigeants des succursales de l’établissement de crédit, ont été contactées par un avis de conclusion de l’enquête préliminaire, émis par le ministère public de Bari, concernant un enquête sur une escroquerie présumée de huit millions d’euros.

Les suspects devront se défendre, à divers titres, contre les délits de fraude impliqués, en relation avec leurs fonctions respectives.

Les avis de conclusion des enquêtes surviennent au terme d’une intense activité menée par l’unité de police économique et financière de la Guardia di Finanza de Bari, sous la coordination du Parquet, à la suite des plaintes présentées par 176 personnes qui ont été aurait incité « par des artifices et des escroqueries, ainsi qu’en profitant de la situation particulière de vulnérabilité, à acheter des produits financiers « illiquides » et très risqués émis par l’institution bancaire.

Selon les reconstitutions des flammes jaunes, les personnes faisant l’objet de l’enquête “n’ont pas fourni aux investisseurs les informations appropriées pour qu’ils puissent faire consciemment leurs choix d’investissement”.

Le procureur accuse les suspects d’avoir violé les dispositions sur l’intermédiation financière, en manipulant le questionnaire de profilage des risques, dans le but de jeter les bases du placement ultérieur d’instruments financiers manifestement inadéquats aux caractéristiques personnelles et aux objectifs de la personne lésée.

Par ailleurs, la collecte de toutes les informations nécessaires aux fins d’évaluer l’adéquation de l’instrument financier à placer par rapport à l’expérience, aux connaissances et aux objectifs d’investissement des clients aurait été omise ; la remise aux clients des documents requis par la loi et des informations adéquates sur le caractère illiquide et particulièrement risqué du titre, non négocié sur des marchés réglementés et caractérisé par un risque, qui devait être spécifiquement représenté.

Le litige concerne également l’élaboration et l’utilisation d’un modèle de questionnaire de profilage des clients qui a facilité l’attribution à l’investisseur d’un profil de risque synthétique moyen/moyen-élevé, adapté au placement des actions propres de Banca Popolare de Bari ; l’attribution frauduleuse aux instruments financiers d’un niveau de risque synthétique inférieur à celui attribué aux actions cotées et non cotées de banques tierces, afin de manipuler l’évaluation de l’adéquation/opportunité des opérations d’investissement des clients ; indication dans le prospectus de vente des instruments financiers d’informations floues sur leurs facteurs de risque et mise en œuvre de procédures inadéquates visant à traiter les ordres de vente en violation flagrante de l’égalité des actionnaires avec pour conséquence l’impossibilité de vendre les actions elles-mêmes au moment où elles il y avait une possibilité.