Ça grandit valeur des transactions financières effectuées en espèces et il y a de plus en plus de provinces à risque. Parmi ceux-ci, il y en a un à souligner alerte niveau moyen-élevé pour moi territoires de Messine et Syracuse. Ce ne sont là que quelques-unes des idées contenues dans le dernier rapport annuel de laCellule de renseignement financier de la Banque d’Italie pour le 2023, publié ces derniers jours. Au niveau national, la valeur totale des transactions financières en espèces s’élève à 179,5 milliards d’euros avec une augmentation de 3,5 pour cent par rapport à 2022. Les retraits – qui s’élèvent à 9,3 milliards d’euros – a augmenté de 10,7 pour cent, tandis que les paiements atteignent 170,1 milliards d’euros.
Un chapitre spécifique du rapport est celui consacré à anomalies dans l’utilisation des espèces. L’utilisation de billets de banque c’est plus marqué au sudsurtout parmi Calabre, Sardaigne, Pouilles et Sicile. Mais s’il y a une partie du fonctionnement de cet argent qui est considérée comme physiologique, car liée à l’utilisation d’autres instruments de paiement et à l’offre de services financiers, il y a une autre partie qu’il faut isoler, car considérée comme potentiellement anormale et symptomatique d’un comportement illicite. De cette différence de rapport, le cadre de gestion des risques au niveau provincial.
Il s’avère ainsi que même en 2023, les utilisations anormales de l’argent liquide sont plus marquées dans le provinces du Centre-Nordnotamment dans les domaines de Lombardie, Vénétie et Émilie-Romagne. Par rapport au rapport précédent, le risque de blanchiment d’argent apparaît dans les provinces de Asti, Crémone, Grosseto, Pistoia et Pise. En Sicile, cependant, dans presque toutes les provinces, un risque d’anomalies est indiqué niveau moyen-basles seules exceptions sont les provinces de Syracuse et Messine, dans lesquelles l’alerte grandit jusqu’à atteindre un seuil de danger moyen-élevé. Dans le monde du recyclage, les entreprises jouent un rôle fondamental filtre, qui ont préséance sur ces usines de papier, ce qui rend plus compliquée l’identification des fraudes. Mais dans les procès-verbaux d’infractions, il est très souvent présent – précisément comme personnage central – la société papetière.
C’est-à-dire une sorte de boîte videdu durée de vie relativement court, qui sert à réaliser des opérations économiques et à émettre des factures pour des opérations inexistantes, blanchir de l’argent, garantissant ainsi que d’autres entreprises obtiennent des avantages indus dans leurs comptes courants avec argent parfaitement nettoyé. Diverses enquêtes menées par les services judiciaires ont démontré l’existence de mécanismes de ce type bien établis en Sicile. Ce n’est que fin 2023 que la Guardia di Finanzi a découvert, à Palerme, un système basé sur l’émission de fausses factures pour effectuer des opérations inexistantes sur les pellets. Un an plus tôt, en 2022, la police financière avait découvert l’existence d’un groupe de personnes spécialisées dans la fraude au fisc avec une énième arnaque carrousel.
Au fil des années, le seuil d’utilisation du cash a changé plusieurs fois et, selon les prévisions, il aurait dû descendre à 1 000 euros, mais l’arrivée du gouvernement de Giorgia Meloni – fin 2022 – a entraîné un changement de direction. La limite des paiements en espèces restant fixée à 5.000 euroscomme cela s’est déjà produit en 2010. Une limite qui, cependant, avait également atteint i 12 mille 500 euros de 2002 à 2010.
