Fraude bancaire et fausse comptabilité. Ce sont ceux-làet les accusations portées contre le financier turinois Massimo Segre, protagoniste d’un nouveau début d’été chaud, après presque un an en ces temps-là, il s’est retrouvé dans l’actualité pour le soi-disant scandale de Cornes VIP. Maintenant, sa société, la Sim directqui s’est retrouvé dans le viseur de la Banque d’Italie.
La nouvelle loi, dans le cadre d’une enquête active depuis un certain temps, est une prolongation des délais d’enquête imposés par le procureur adjoint Mario Bendoni. C’était après qu’une inspection de la Banque d’Italie ait révélé des irrégularités dans les activités de Directa Sim, une société de courtage en valeurs mobilières. Initialement, cela se limitait à une amende de 30 000 euros, mais ces derniers mois la Police Financière est revenue dans les bureaux de via Bruno Buozzi à Turin.
Quelle est la plainte ? Celui de agir comme une véritable banque (d’où l’accusation d’illégalité) plutôt que comme une simple intermédiation. Il faut dire que, de par leur nature, les SIM sont à mi-chemin entre deux réalités et, dans les milieux économiques turinois, ce n’était pas un mystère que Directa était très active dans la médiation du crédit. Dans la pratique, dit désormais le parquet, Directa elle accordait du crédit aux établissements bancaires en difficulté en l’acquérant auprès d’établissements sains. Entre ceux-ci, Banco Azzoaglio, la Banque Florentine, la Banque des Alpes Maritimes. Mais aussi Credito Fondiario, Palladio Holding, la Fondation MPS et le spa Fides : ils ont ouvert un compte de trading en ligne, versant des liquidités, mais sans nécessairement qu’il y ait d’opérations significatives. Les liquidités ainsi disponibles ont toutefois été répercutées sur les établissements en difficulté.
Un dispositif complexe, où il y avait aussi des « signaleurs » à la commission, avec des sommes qui ont ensuite été versées à deux sociétés dirigées par Giancarlo Marino, ancien co-PDG de Directa, démissionne pour « raisons de santé ». Parmi les banques bénéficiaires, il y a quelques années, figurait également Popolare di Bari, qui a ensuite été sauvée de la faillite grâce à une forte injection d’argent public. Les pratiques de Directa, qui, comme l’entreprise le fait également en réaffirmant la “justice des actions” et la “confiance dans le pouvoir judiciaire”, ont été interrompues en pratique avec le départ de Marino – se sont ainsi retrouvées dans le viseur de la Consob et du Parquet.
Directa Sim a été fondée en 1995 et dispose d’une dotation d’environ 80 000 comptes ouverts avec des actifs d’une valeur de 4,7 milliards d’euros (dont 1,2 en une seule année). Elle clôture les comptes 2023 avec une marge brute consolidée de 11,9 millions d’euros net (+59,7% par rapport à 2022) et un bénéfice net de 8,2 millions (+46,4% par rapport à 2022). Les commissions nettes s’élèvent au total à 13,7 millions d’euros, en légère baisse (-2,1%). La marge d’intérêts s’élève à 15,7 millions d’euros, en hausse significative (+63,5%). L’actif net de la Société atteint 37,6 millions d’euros, (+25,7%) en tenant compte du fait qu’ils ont été versés dividendes de 2,640 millions d’euros.
Au début de cette année, Massimo Segre s’était déjà retrouvé en difficulté pour fraude fiscale en tant que directeur général de Savio Thesan Spa, une entreprise spécialisée dans les fenêtres et portes du Val de Suse. Le procès concerne le non-paiement de la TVA et du prélèvement à la source pour un peu plus de 3,5 millions d’euros. Une pratique que Segre a rejetée sur le précédent PDG, affirmant avoir pris sa place pour tenter de récupérer les deux millions d’euros donnés par Directa pour soutenir l’entreprise.
L’année dernière, Savio était économisé grâce à l’acquisition d’une business unit par la société Hope Srl par le biais d’une procédure d’insolvabilité. Une opération qui avait également bénéficié soutien de FinPiemonte (pour un peu plus de 2 millions, soit en gros la même somme que Segre disait vouloir récupérer), la société financière contrôlée par la Région. Création de Hope Srl 80% par Cristina Seymandi (à l’époque connue pour son activité de communicatrice proche du milieu du Mouvement 5 Étoiles), petite amie de Massimo Segreet pour 20% par Vittorio Moscatelli, directeur général de l’immobilier Ipi appartenant à la famille Segre (qui a également dirigé la vente de l’ancienne usine Maserati de Grugliasco, avec l’idée de placer une annonce en ligne qui a beaucoup agacé Stellantis).
Alors, sauvez les emplois à Chiusa San Michele, avancez avec la nouvelle direction qui voit Seymandi dans le rôle de PDG. Et on pourrait certainement se demander dans quelle mesure, dans le “enquête ponctuelle par des experts”l’attention a été portée sur un manque total d’expérience dans ce rôle, surtout lorsque, dans les crises d’entreprises beaucoup plus petites, le rôle de l’entrepreneur en difficulté passe de celui d’un parent ou de sa femme, au moins, à attirer l’attention de la police financière.
En tout cas, nous arrivons à la fête le 28 juillet 2023 : anniversaire de Cristina Seymandi, fête dans la villa sur la colline du Segre, mariage imminent. Mais le normalement réservé Massimo Segre est énervé et dans un discours depuis la console du DJ, il commence à parler d’infidélité, de “l’entente intellectuelle et sexuelle” de la petite amie avec “ton avocat”, il gâche tout et dit de “lui rendre sa liberté”. Le tout dans une vidéo qui devient virale et fait exploser le scandale du candaulisme VIP. Et bien sûr Cristina Seymandi a également perdu peu de temps après son rôle de directeur de Savio (désormais sans importance pour l’opération de sauvetage).
